Servicios

Nuestras aptitudes

Asignamos en nuestros proyectos de consultoría, implementación, sustentación y servicios gerenciados de América Latina, a profesionales altamente especializados, incluyendo científicos de datos, analistas antifraude y ejecutivos expertos (SME – Subject Matter Experts), con experiencia en algunas de las más exitosas instalaciones de combate a fraudes a nivel mundial.

En los proyectos de implantación prestamos servicios de consultoría con metodologías ágiles y equipos multidisciplinarios integrados por nuestros profesionales y los del cliente, unidos en un único equipo cohesionado, colaborativo y con los mismos objetivos.

Nuestros servicios gerenciados cubren una amplia gama de grados de contratación de las actividades de administración y operación (BPO – Business Process Outsourcing), desde la asignación de nuestros especialistas para trabajar en las actividades diarias de combate a fraudes integrando el equipo de analistas e investigadores junto a los profesionales del banco, hasta la contratación de todas las actividades de prevención de fraudes, abarcando todos los escenarios intermedios. Nuestros clientes eligen su nivel de participación en estas actividades que requieren alta especialización y continua actualización.

Nuestros servicios

Consultoría de Procesos

• Asesoría y asistencia para la definición y especificación detallada de una Arquitectura de Detección y Confirmación de Crímenes y Fraudes (DC-CF™) personalizada para los requerimientos, amenazas y oportunidades de cada cliente. Esta arquitectura tiene componentes comunes entre entidades de seguridad (policía, ministerio público, agencias de inteligencia y seguridad) e instituciones prestadoras de servicios financieros.

• Servicios de consultoría especializada para el diseño y construcción de Arquitecturas de Seguridad, para mitigación de riesgos y prevención de fraudes y otros delitos financieros.

• Consultoría organizacional y de procesos para la definición de planes estratégicos, tácticos y operacionales de PLA-FT (Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo), orientados a entidades financieras y a organismos públicos de seguridad y regulación.

Consultoría de Implantación

• Integramos profesionales propios y de nuestros aliados estratégicos en proyectos de implantación de la plataforma antifraude en tiempo real IBM Safer Payments, y la suite de soluciones de inteligencia e investigación Harris i2 Group.

• Nuestros equipos de especialistas son expertos en combinar tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático (AI/ML) y en emplear funcionalidades de análisis gráfico de vínculos, explotando datos estructurados y no estructurados para actividades de investigación profunda de diversas modalidades de fraudes y otros delitos.

• Mediante estos servicios contribuimos a que nuestros clientes mitiguen riesgos, mejoren su productividad y aumenten la rentabilidad, garantizando a sus propios clientes una experiencia de uso a la vez segura y placentera, sin tiempos de espera y sin fricciones.

Servicios Gerenciados

• Implantar y operar soluciones de prevención de fraudes requiere considerables inversiones en infraestructura y licencias de uso (CAPEX) e involucramiento del cliente, entrenamiento y disposición a contratar y/o mantener un equipo de especialistas capaces de instalar y operar las plataformas antifraude (OPEX)

• Nuestra oferta de servicios gerenciados FraudAverse (by IRIS Analytics) evita estos esfuerzos organizacionales y de inversión, permitiendo a los clientes concentrarse en lo que mejor hacen: entregar productos y servicios financieros a un mercado cada vez más exigente y competitivo.

• FraudAverse utiliza la potencia de IBM Safer Payments para prevenir todos los tipos de fraudes financieros en todos los caneles y para todos los tipos de medios de pago. Su alcance cubre:

  • Prevención de fraudes en transacciones de pago y transferencia.

  • Cumplimiento (compliance) financiero y monitoreo de transacciones (AML/TM).

  • Verificación de listas (entidades sancionadas y PEP – Personas Políticamente Expuestas).
    

• FraudAverse es un servicio alojado, gerenciado y operado (SaaS):

  • Disponible localmente en todo el mundo en los principales hyper scalers globales: AWS, Azure, Google, IBM Cloud.

  • La configuración y demás actividades iniciales de pre-producción son ejecutadas por el proveedor.

  • La operación completa, incluyendo el mantenimiento y la administración también es efectuada por el proveedor, con control y monitoreo del cliente.
    

• FraudAverse no es simplemente otro software alojado en la nube (SaaS): es la meticulosa combinación de productos de software con servicios de especialistas y expertos que realizan las configuraciones críticas para el cliente y una vez que se han conectado sus fuentes de datos, proceden a crear y mantener las funcionalidades de cálculo y los modelos de AI/ML de la plataforma.

• El cliente decide cuál será el grado de participación de nuestros expertos en la prevención de fraudes, pudiendo optar por asumir directamente la ejecución de sus actividades de prevención de delitos financieros; pero si el cliente elige no ejecutar este trabajo, o no puede hacerlo, nuestros especialistas entran en escena.

• Un tema clave en este delicado balance es que FraudAverse incluye una interfaz de usuario (UI - User Interface) optimizada, que permite al cliente continuar definiendo las políticas de decisión de sus reglas; estas reglas dan al cliente el control total de la operación y la sensación de tener dicho control.

• En la mayor parte de los casos de uso de FraudAverse, los modelos de AI/ML son creados y mantenidos por los especialistas del proveedor, mientras que las reglas son controladas por el cliente, quien de esta forma mantiene el control completo de su estrategia de prevención de delitos, beneficiándose de los mejores modelos de calificación (scoring) disponibles a nivel mundial.