Seguridad Interior – Parte 3

En este artículo desarrollamos la tercera parte de nuestras reflexiones y recomendaciones sobre el abordaje estratégico y táctico del combate al crimen por parte de las “fuerzas del orden”, aprovechando todos los recursos de la sociedad. En la entrega anterior analizamos un ejemplo de cómo todas las fuerzas de seguridad del Estado de Paraná en Brasil resolvieron la necesidad y conveniencia de estandarizar formatos y herramientas para integrar diversas fuentes de “inteligencia criminal” para el combate a fraudes y crímenes. En esta entrega analizaremos otros dos ejemplos: uno de Brasil (FENASEG) y otro del Reino Unido (Policía de East Midlands).

Federación Nacional de Aseguradoras (FENASEG)

Los niveles de consumo de bienes y servicios y las dificultades económicas han tornado más crítico para las empresas brasileñas de seguros poder discernir entre reclamos legítimos y fraudulentos, especialmente en las áreas de seguros de dispositivos móviles y de vehículos automotores, aunque también en los demás subsegmentos. Las Unidades de Investigación de Fraudes de las aseguradoras tienen la difícil tarea de detectar, detener y prevenir el fraude.

La principal dificultad radica en tener capacidad de analizar enormes masas de datos para generar inteligencia accionable sobre fraudes. El sistema administrativo de reclamaciones de seguros limita las tasas de detección porque requiere que los analistas examinen minuciosamente tablas y bases de datos que pueden contener millones de registros de clientes y de transacciones. Se necesitan herramientas capaces de reunir y almacenar de manera eficiente grandes volúmenes de datos, y de realizar referencias cruzadas de puntos de datos para simplificar el proceso de identificación de reclamaciones fraudulentas. Ello permitiría no sólo detectar y detener reclamaciones fraudulentas, sino también optimizar la productividad y ampliar las capacidades de análisis.

Por ese motivo la FENASEG adquirió hace unos años algunos componentes de la suite de software i2 de i2 Group para análisis gráfico de vínculos para el combate al crimen y el fraude, incluyendo herramientas como el Cuaderno del Analista i2 Analyst's Notebook (i2 ANB) y la Base de Datos Local i2 iBase que permitieron producir un aumento drástico (más del 50%) en la capacidad para identificar reclamaciones fraudulentas. Al importarse gran cantidad de registros de clientes y transacciones a iBase, los analistas e investigadores pueden conectar instantáneamente millares alertas de fraude con decenas de millares de clientes a través de i2 ANB, visualizando redes organizadas de fraude.

iBase también puede reconocer las presentaciones repetidas de reclamaciones de estafadores conocidos y personas incluidas en listas negras que cambian detalles menores como apellidos, cuentas bancarias, números de teléfono móvil o direcciones para evitar ser detectados, lo que permite a las compañías de seguros ahorrar dinero al detener estas amenazas antes de que se realicen más reclamaciones fraudulentas. Juntos, i2 ANB con iBase proporcionan una base de datos de referencia cruzada y la capacidad de visualizar conexiones fraudulentas previamente desconocidas, aumentando sensiblemente la tasa de detección de fraudes, lo que genera ahorros considerables tanto para las aseguradoras como para sus clientes.

FENASEG ofrece a las compañías de seguros miembro de sus ocho sindicatos y de la Confederación Nacional de las Empresas de Seguros Generales, Previsión Privada y Vida, Salud Suplementaria y Capitalización (CNseg) intercambiar datos, incluyendo los diagramas de análisis e investigaciones en la forma de archivos en formato .ANB generados con la herramienta i2 ANB. Esta política de colaboración e intercambio de información y conocimiento entre la Federación y la Confederación de Seguros se ha visto favorecida por, y en parte es consecuencia de que las principales compañías de seguro que operan en Brasil también son usuarias de herramientas e la suite de software i2 de i2 Group.

Este ejemplo de colaboración e intercambio de información, conocimiento e inteligencia también se ve favorecido por el hecho de que las evidencias generadas por la suite i2 en forma de diagramas o archivos .ANB son aceptadas y utilizadas tanto por el Ministerio Público y por el Poder Judicial como por los diferentes Departamentos de Policía, como la Policía Federal y la mayoría de las 27 Policías Civiles estaduales.

Fuerzas Policiales del Reino Unido

“El modelo policial y de seguridad es uno de los aspectos que caracteriza y personaliza la cultura de un país, su estructura administrativa, su madurez en los riesgos sociales y delictivos, pero sobre todo por ser uno de los más potentes e imprescindibles mecanismos de control de los estados ante la sociedad, que a su vez nos muestra el grado de madurez y democratización de ésta.” (José Duque Quicios, Cnel. R. de la Guardia Civil de España).

Una encuesta publicada en 2019 por HMICFRS (Inspección de Su Majestad de Policía y Servicios de Bomberos y Rescate), con una muestra de más de 17.000 entrevistados reveló que más del 60% están satisfechos con sus policías (53% superior al año anterior). Casi 75% de los entrevistados piensan que la Policía responde con efectividad a las llamadas al 999, mientras que 66% de quienes contactaron por primera vez se sienten satisfechos. Puede afirmarse que los cuerpos policiales del Reino Unido cuentan con reconocimiento social y buen posicionamiento en los medios, lo que también se refleja en recompensas económicas.

Hay muchas razones para explicar el prestigio de las fuerzas policiales del Reino Unido que trascienden el objetivo de este artículo, en el que nos concentraremos en un aspecto de las herramientas tecnológicas y el modelo de integración y colaboración entre cuerpos que les permite alcanzar niveles de eficacia y eficiencia considerados entre los mejores del mundo.

Efectivamente, el 100% de las 43 fuerzas policiales territoriales del Reino Unido y 4 fuerzas especiales utilizan las mismas herramientas de análisis gráfico de vínculos de la suite i2 de i2 Group, y comparten fuentes de datos y diagramas de inteligencia e investigación en los formatos definidos para dicha plataforma tecnológica aplicativa. Veamos un caso de las fuerzas policiales de 5 condados en East Midland, Reino Unido.

Proyecto Insight: Criminales sin donde esconderse en East Midlands

Los delincuentes no conocen fronteras, por lo que tratar de identificar y rastrearlos es un proceso lleno de complejidades. Sin embargo, cinco fuerzas policiales de East Midlands están abordando con éxito este problema al unirse como parte del Proyecto Insight, utilizando el software de la Suite i2 para ayudar a reunir su inteligencia sobre delincuentes y otras actividades sospechosas. Y, como han demostrado las iniciativas centradas en la trata de personas, esto ya está teniendo un efecto muy positivo.

Situación

Dentro del servicio de policía del Reino Unido, la necesidad de compartir información de inteligencia a nivel regional y nacional ha sido objeto de una serie de iniciativas a lo largo de muchos años. Proyectos como NSPIS, PNIP, COLIN, VALIANT y CRISP, por ejemplo, fueron precursores del programa IMPACT, que surgió de la investigación Bichard de 2004 y dio lugar a la creación de la Base de Datos de la Policía Nacional (NPD).

Por varias razones, los proyectos anteriores no dieron los resultados deseados. Sin embargo, la iniciativa más reciente a nivel regional del Proyecto Insight, en el que participan cinco fuerzas policiales de East Midlands y que está financiado por la Agencia Nacional de Mejora de la Policía (NPIA), está cambiando el panorama.

El objetivo principal de este proyecto es "establecer un sistema regional de intercambio de información que apoye la integración de ALPR [Reconocimiento Automático de Matrículas] y otras fuentes de datos policiales para proporcionar una capacidad de análisis e investigación de inteligencia para ayudar a identificar todos los niveles de delito. . . “

Solución

Por lo general, los datos se comparten entre las fuerzas policiales después de una solicitud específica, a menudo especulativa, lo que puede hacer que se pierda información o enlaces importantes. Sin embargo, el Proyecto Insight reúne una amplia gama de datos críticos, incluidos ALPR, comando y control, información sobre delitos e inteligencia, de las fuerzas participantes. Esta información se transfiere a un entorno analítico central a través de una solución segura basada en la web. A continuación, estos datos se pueden cruzar de forma muy rápida y eficaz, utilizando las capacidades analíticas avanzadas integradas en la estación de trabajo del analista de i2. Los analistas con sede en el centro regional, o la oficina de inteligencia de las cinco fuerzas, pueden crear consultas complejas para identificar vínculos que pueden haber sido desconocidos anteriormente, lo que mejora significativamente la inteligencia operativa para los equipos de investigación. Además, al combinar los datos de múltiples fuerzas policiales, los analistas pueden analizar la información desde una perspectiva verdaderamente regional, identificando las tendencias delictivas, los movimientos de vehículos y los eventos o actividades asociados.

Una vez completado el proyecto regional de intercambio de datos comenzó la fase de la iniciativa en que se comparten datos regionales sobre delincuencia, inteligencia y ALPR, con la integración adicional de la Lista Blanca de la DVLA, lo que facilitó las búsquedas de marcas, modelos y colores de vehículos cuya matrícula no es conocida.

La Unidad de Operaciones Especiales de East Midlands (EMSOU) y la Unidad de Inteligencia Antiterrorista de East Midlands (EMCTIU) también pueden acceder a los datos, maximizando así el valor de la recopilación de información.

El uso de la estación de trabajo del analista de i2 (i2 ANB) fue una elección natural, debido al conocimiento existente en las cinco fuerzas en cuanto a sus funcionalidades y capacidad para manejar volúmenes significativos de datos, incluidos 230 millones de registros ALPR. Su selección para esta iniciativa también permite un retorno crítico de la inversión (ROI), ya que se basa en la tecnología existente que es de uso generalizado en las fuerzas policiales del Reino Unido en la actualidad.

Resultado

Para Kate Mc Cafferty, analista sénior del Proyecto Insight, "Uno de los beneficios críticos de esta iniciativa de intercambio de datos ha sido en términos de datos de ALPR. Anteriormente, los analistas solo habrían podido mirar los datos de su propia fuerza, lo que significaba que los avistamientos críticos o los vínculos de las fuerzas vecinas podrían haberse perdido.”

"El software es muy fácil de usar, solo se trata de analizar los mismos datos, pero a una escala mucho mayor. Al agrupar los datos y tener acceso a los datos regionales de ALPR, con un clic de un botón podemos utilizar estación de trabajo del analista i2 para examinar muchos miles de vehículos, algo que antes era simplemente inmanejable. Como resultado, podemos identificar vínculos que hasta ahora habrían sido invisibles, lo que facilita las investigaciones y mejora nuestras capacidades generales de inteligencia. En resumen, hoy podemos ver el panorama general."

El análisis de convoyes, en particular, ha sido uno de los mayores éxitos de Proyecto Insight. Utilizando ALPR, datos de los cinco condados, los analistas han podido identificar nuevos vehículos que han estado viajando en convoy con vehículos conocidos, abriendo nuevos vínculos y descubriendo posibles nuevos asociados de delincuentes reconocidos.

Esta información ha sido especialmente eficaz en relación con el robo organizado de camiones cargados, el robo con allanamiento de morada por distracción y la trata de personas, donde los datos pueden cruzarse con delitos no resueltos para identificar posibles vínculos. Resultó invaluable, por ejemplo, con una gran iniciativa de tráfico de personas a través de la frontera entre Lincolnshire y Northamptonshire, en la que se traía ilegalmente a personas y se las utilizaba como mano de obra agrícola.

Con esta nueva capacidad, el equipo de Insight pudo rastrear vehículos y delincuentes fuera del área de la fuerza, incluidas víctimas en otras partes de la región que de otro modo habrían permanecido sin identificar.

Para Jimmy Cockerton, Gerente de Soporte Técnico del Proyecto Insight dijo: "La primera fase ha sido un éxito fantástico y demuestra plenamente el valor de compartir datos entre múltiples fuerzas policiales, ya que por primera vez tenemos acceso a inteligencia tangible que nos ayudará a abordar el crimen de manera más rápida y efectiva.”

Explicando en resumen el éxito del Proyecto Insight, la subjefa de policía de Northamptonshire, Davina Logan, confirma: "En los últimos 18 meses, realmente hemos visto los beneficios prometidos, ayudándonos en todas las áreas de la delincuencia, la delincuencia mayor, el crimen organizado, la lucha contra el terrorismo e identificando a aquellos que, sin que lo supiéramos, estaban delinquiendo en otras partes de la región."

José C. Nordmann

Miembro del Consejo Mundial para un Planeta Más Seguro

Miembro de ACFE (Association of Certified Fraud Examiners)

Miembro del Consejo Consultivo Mundial de i2 Group

Chief Compliance Officer (Quanam)

SME en Transformación Digital

Miembro de AUC (Asociación Uruguaya de Compliance)

Miembro Asociado de WCA (World Compliance Association)

Miembro de CUGO (Círculo Uruguayo para la Mejor Gobernanza de las Organizaciones)

https://www.linkedin.com/pulse/seguridad-interior-parte-3-jos%25C3%25A9-c-nordmann-srxjf

Briefing

La “inteligencia criminal” ha evolucionado vertiginosamente impulsada por los avances tecnológicos, proporcionando a agentes, analistas e investigadores de las fuerzas de cumplimiento de la ley poderosas herramientas para prevenir, detectar, interceptar y reprimir las actividades ilícitas.

En esta serie de breves notas estamos analizando estas dificultades, identificando oportunidades para la racionalización, mostrando algunos ejemplos de cómo algunas organizaciones en diferentes países han resuelto adecuadamente estas necesidades y oportunidades de integración, estandarización y colaboración. En esta tercera y penúltima entrega analizamos los casos de la Federación Nacional de Aseguradoras (FENASEG) de Brasil, quien utiliza las mismas herramientas tecnológicas que la mayoría de las compañías aseguradoras y comparte con ellas diagramas de análisis e investigación de fraudes en seguros. Y también repasaremos el caso de cinco de las 43 fuerzas policiales del Reino Unido que también utilizan todas las mismas herramientas tecnológicas de la suite i2, mostrando cómo la colaboración e integración de fuentes de datos multiplica los resultados positivos en la lucha contra el crimen.

Les deseo una buena lectura de esta tercera parte y espero reencontrarlos la semana próxima para la entrega final de esta serie.